Korzystając ze strony wyrażasz zgodę na używanie cookies, zgodnie z aktualnymi ustawieniami przeglądarki. Zapoznaj się z Polityką prywatności, gdzie znajdziesz szczegółowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych.

zamknij
open mapa

INDYWIDUALNE KONTO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO (IKZE)

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to program oszczędzania na dodatkową emeryturę w ramach umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym lub w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.



IKZE z ubezpieczeniem na życie

Kalkulator IKZE

Z pomocą Kalkulatora IKZE obliczysz, jaką ulgę podatkową możesz uzyskać w tym roku kalendarzowym oraz ile może wynieść Twoja dodatkowa emerytura. Od Ciebie zależy jak często i ile będziesz wpłacać, a dzięki Kalkulatorowi IKZE oszacujesz, jakie korzyści możesz uzyskać posiadając Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Zapraszamy do skorzystania z Kalkulatora IKZE.


Co to jest IKZE?



Główne zalety
  • Oszczędzasz na przyszłość, co roku masz możliwość uzyskania ulgi w podatku PIT. Ulga w roku 2019 wynosi maksymalnie 1829,76 zł (przy II progu podatkowym)
  • Gromadzisz kapitał bez podatku od dochodów kapitałowych (tzw. podatku Belki)
  • Możesz wskazać osoby, które odziedziczą środki zgromadzone na Twoim koncie IKZE
  • Konto możesz założyć niezależnie od formy zatrudnienia czy prowadzonej działalności
  • Decydujesz o tym jakiej wysokości wpłat dokonujesz – wpłaty regularne już od 9 zł miesięcznie
  • W każdej chwili możesz dokonać dodatkowej wpłaty

Zakres ubezpieczenia

IKZE jest umową dodatkową w ramach umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.


Ważne dokumenty



Notowania UFK - Wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych









IKZE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

INDYWIDUALNE KONTO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO (IKZE)

  • oszczędzanie na IKZE to sposób gromadzenia środków na przyszłą emeryturę
  • umowę może zawrzeć osoba fizyczna, która ukończyła 16 rok życia
  • Oszczędzający może wskazać osoby uprawnione, którym zostaną wypłacone środki w przypadku jego śmierci
  • zasady prowadzenia IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym oraz tryb i warunki zawarcia umowy są określone w Statucie Generali DFE oraz Ogólnych Warunkach Umowy o prowadzenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (OWU IKZE)

WPŁATY

  • wpłat można dokonywać z dowolną częstotliwością
  • wpłaty dokonywane na IKZE w roku kalendarzowym są ustawowo limitowane -
    wysokość kwoty wpłat na IKZE w 2019r. wynosi 5 718 zł
  • Oszczędzający na IKZE ma prawo do odliczenia od dochodu wpłat na IKZE
    na zasadach i w trybie określonych w przepisach o podatku dochodowym od osób fizycznych

Zasady wypłat z IKZE są określone w OWU IKZE i w Statucie Generali DFE.


ULGA PODATKOWA

Przy wpłacie maksymalnej kwoty limitu w 2019 r. ulga podatkowa będzie wynosiła:

  • Skala podatkowa 18% - 1 029,24 zł
  • Skala podatkowa 19% (podatek liniowy) – 1 086,42 zł
  • Skala podatkowa 32% - 1 829,76 zł



Jak przystąpić do IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

  • Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób:
  • prześlij do nas pismo lub e-maila (centrumklienta@generali.pl)
  • z wnioskiem o przystąpienie do IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.
  • Podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy się mogli z Tobą skontaktować.
  • Dwa egzemplarze formularza wybranej Umowy wyślemy na wskazany przez Ciebie adres korespondencyjny.
  • Wypełnij je, podpisz i odeślij do nas.

Wyślij podpisane dokumenty do Generali na adres:
Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny
ul. Postępu 15B
02-676 Warszawa


Po podpisaniu Umowy o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym przez przedstawiciela Funduszu jeden egzemplarz umowy odeślemy do Ciebie.


Pozostałe informacje


OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE

Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,6% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.


REKLAMACJE

Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj:
https://www.generali.pl/nota-prawna