IKZE to atrakcyjne rozwiązanie, dzięki któremu dobrowolnie i długofalowo możesz gromadzić kapitał na przyszłość. Jego wysokość będzie zależała od tego ile pieniędzy wpłacisz oraz od efektywności ich inwestowania przez Generali.

IKZE z ubezpieczeniem na życie

IKZE jest umową dodatkową w ramach umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.

• Oszczędzasz na przyszłość, co roku masz możliwość uzyskania ulgi w podatku PIT. Ulga w roku 2020 wynosi maksymalnie 2007,17 zł (przy II progu podatkowym)
• Gromadzisz kapitał bez podatku od dochodów kapitałowych (tzw. podatku Belki)
• Możesz wskazać osoby, które odziedziczą środki zgromadzone na Twoim koncie IKZE
• Konto możesz założyć niezależnie od formy zatrudnienia czy prowadzonej działalności
• Decydujesz o tym jakiej wysokości wpłat dokonujesz – wpłaty regularne już od 9 zł miesięcznie
• W każdej chwili możesz dokonać dodatkowej wpłaty

IKZE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)

Podstawowe informacje:

Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:

• indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
• indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE.

Jak zacząć?

• Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKZE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę
• Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat

Konto Klienta

Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili i z każdego miejsca możesz sprawdzić:

• szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
• wysokość zgromadzonych oszczędności na przyszłą emeryturę
• aktualność danych osobowych Twoich oraz osób Uprawnionych
• sposób wysyłki historii rocznej

Aby aktywować Twoje Konto Klienta:

• wejdź na stronę https://konto.generali.pl/sign-in
• skorzystaj z opcji "Utwórz konto"
• uzupełnij dane

Ważna informacja:

• Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję

• Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat

• Roczny limit wpłat na IKZE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKZE w 2021 r. wynosi:

• 6 310,80 zł

• lub 9 466,20 zł - jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność – dotyczy m.in. osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą, twórców i artystów, osób prowadzących działalność w zakresie wolnego zawodu (pełna lista osób prowadzących pozarolniczą działalność znajduje się w art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych)

Jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność i chcesz skorzystać z wyższego limitu zgłoś do nas ten fakt na formularzu aktualizacji

Jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKZE – zwrócimy Ci nadpłatę

Jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)

• Wypłata ta jest opodatkowana w wysokości 10% od wypłacanej kwoty. Wypłatę możesz zrealizować: po osiągnięciu wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych

• Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków. W przypadku Zwrotu: otrzymana przez Ciebie kwota podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych - informację o wypłacie przekażemy do Ciebie oraz do właściwego Urzędu Skarbowego. Będzie się to wiązało z koniecznością ujęcia kwoty Zwrotu w Twoim rocznym zeznaniu podatkowym i zapłacenia przez Ciebie podatku obliczonego wg skali podatkowej

Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie i jej wartość możesz sprawdzić tu: Wartość jednostki rozrachunkowej Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego

OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE:

Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.

REKLAMACJE:

Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna

Promocja dla nowych Klientów:

Jeżeli w 2021 roku założysz IKZE w Generali DFE, to w pierwszym roku członkostwa nie pobierzemy od Ciebie opłat od dokonywanych wpłat.

Promocja dla Klientów, którzy założyli konto IKZE do 31 grudnia 2020 roku:

Do końca 2021 roku nie pobierzemy opłat od dokonywanych przez Ciebie wpłat na rachunek IKZE.