Na naszej stronie u┼╝ywane s─ů pliki cookie. Wybieraj─ůc ÔÇ×Akceptuj wszystkie pliki cookieÔÇŁ lub zarz─ůdzaj─ůc swoimi preferencjami w ,,Ustawienia plik├│w cookieÔÇÖÔÇÖ wyra┼╝asz zgod─Ö na przechowywanie plik├│w cookie na Twoim urz─ůdzeniu. Dzi─Öki temu mo┼╝emy spersonalizowa─ç ustawienia strony, co u┼éatwi Ci korzystanie z niej. Wi─Öcej informacji w Polityce Cookies.

Oszcz─Ödzaj─ůc na IKZE, dobrowolnie gromadzisz pieni─ůdze na przysz┼é─ů emerytur─Ö.

Czy wiesz, ┼╝e wp┼éaty na IKZE mo┼╝esz odliczy─ç od podatku w rocznym rozliczeniu PIT? 


Dodatkowo przygotowali┼Ťmy dla Ciebie promocj─Ö! Do ko┼äca 2023 roku nie pobierzemy op┼éat od dokonywanych przez Ciebie wp┼éat.


Tyle korzy┼Ťci!


Pami─Ötaj, ┼╝e na Koncie Klienta, w ka┼╝dej chwili i z ka┼╝dego miejsca, mo┼╝esz sprawdzi─ç szczeg├│┼éy swojego rachunku IKZE.


Warto mie─ç swoje IKZE!

Jak przyst─ůpi─ç do IKZE w Generali DFE?

FORMA ZAWARCIA UMOWY:

  • Forma dokumentowa ÔÇô zawarcie umowy online (bez konieczno┼Ťci z┼éo┼╝enia podpisu)
  • Forma pisemna ÔÇô zawarcie umowy na pi┼Ťmie (wymaga z┼éo┼╝enia podpisu)


Wejd┼║ do formularza i w 1 Kroku wybierz dogodn─ů form─Ö zawarcia Umowy o prowadzenie IKZE

FORMA DOKUMENTOWA:

  • Wype┼éniasz formularz, a my prze┼Ťlemy na Tw├│j adres e-mail potwierdzenie jego rejestracji.
  • Umowa zostanie zawarta w chwili, gdy utrwalimy jej tre┼Ť─ç na trwa┼éym no┼Ťniku (plik PDF), przy czym dniem zawarcia umowy b─Ödzie dzie┼ä utrwalenia jej tre┼Ťci w tym pliku.
  • Umow─Ö (zaszyfrowany plik PDF) prze┼Ťlemy na Tw├│j adres poczty elektronicznej (wraz z informacj─ů o ha┼Ťle).
  • Forma dokumentowa nie wymaga drukowania ani z┼éo┼╝enia podpis├│w ┼╝adnej ze stron.








FORMA PISEMNA:

  • Na podany przez Ciebie adres mailowy prze┼Ťlemy zaszyfrowany formularz umowy (wraz z informacj─ů o ha┼Ťle), gotowy do wydrukowania i podpisania.
  • Odbierz e-mail i wydrukuj umow─Ö w 2 egzemplarzach (PDF, kt├│ry otrzymasz zawiera dwa egzemplarze umowy)*. Na ka┼╝dym z egzemplarzy z┼é├│┼╝ w┼éasnor─Öczny podpis.
  • Na umowie mo┼╝esz jedynie z┼éo┼╝y─ç sw├│j podpis we wskazanym miejscu. Wszelkie poprawki lub uzupe┼énienia, kt├│re naniesiesz na umow─Ö po jej wydrukowaniu nie b─Öd─ů uznawane.


Wy┼Ťlij podpisane dokumenty do Generali na adres:


Generali DFE

ul. Senatorska 18

00-082 Warszawa

Umow─Ö w formie dokumentowej mo┼╝esz zawrze─ç tylko na swoj─ů rzecz. Oznacza to, ┼╝e w formularzu podajesz swoje dane jako Osoby przyst─Öpuj─ůcej.

Nie jest mo┼╝liwe zawarcie umowy w formie dokumentowej przez pe┼énomocnika ani przez osob─Ö ma┼éoletni─ů.

W przypadku formy pisemnej, umowa cz┼éonkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwil─ů jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy ode┼Ťlemy do Ciebie jeden egzemplarz.

Je┼Ťli jeste┼Ť osob─ů niepe┼énoletni─ů i chcesz przyst─ůpi─ç do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela Ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).


* umowa jest zapisana w formacie PDF. Do przegl─ůdania plik├│w wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wy┼╝szy: pobierz Adobe Reader

Regulamin ┼Ťwiadczenia us┼éug drog─ů elektroniczn─ů w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zak┼éadce "Wa┼╝ne dokumenty".

Informacja dla przyst─Öpuj─ůcych do Generali DFE

Przygotowali┼Ťmy dla Ciebie kr├│tki przewodnik

o IKZE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

Generali DFE dzia┼éa pod nazw─ů Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego dzia┼éalno┼Ťci jest prowadzenie:

  • indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
  • indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

┼Ürodki wp┼éacone na IKE lub na IKZE s─ů inwestowane, a decyzje inwestycyjne s─ů podejmowane przez osoby zarz─ůdzaj─ůce Generali DFE. Celem inwestycyjnym Funduszu jest d┼éugoterminowy wzrost warto┼Ťci aktyw├│w, osi─ůgni─Öty w wyniku wzrostu warto┼Ťci lokat. Wyniki inwestycyjne osi─ůgni─Öte w przesz┼éo┼Ťci nie daj─ů ┼╝adnej gwarancji powt├│rzenia ich w przysz┼éo┼Ťci.


Zasady prowadzenia dzia┼éalno┼Ťci lokacyjnej przez Fundusz s─ů zawarte w Statucie Generali DFE dost─Öpnym na dole strony w zak┼éadce "Wa┼╝ne dokumenty".


ULGA PODATKOWA

Wp┼éacaj─ůc na IKZE masz prawo do odliczenia od dochodu tych wp┼éat na zasadach i w trybie okre┼Ťlonych w przepisach o podatku dochodowym od os├│b fizycznych. Nasze OWU IKZE (czyli Og├│lne Warunki Umowy IKZE) i Statut Generali DFE dost─Öpne s─ů na dole strony w sekcji: Wa┼╝ne dokumenty.


JAK ZACZ─ä─ć?

  • Podpisz z nami umow─Ö o prowadzenie IKZE i zacznij gromadzi─ç dodatkowe ┼Ťrodki na swoj─ů emerytur─Ö.
  • Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wp┼éat.


KONTO KLIENTA

Dla Twojej wygody uruchomili┼Ťmy Konto Klienta. Teraz w ka┼╝dej chwili i z ka┼╝dego miejsca mo┼╝esz sprawdzi─ç:

  • szczeg├│┼éy rachunku prowadzonego przez Generali DFE
  • wysoko┼Ť─ç zgromadzonych oszcz─Ödno┼Ťci na przysz┼é─ů emerytur─Ö
  • aktualno┼Ť─ç danych osobowych Twoich oraz os├│b Uprawnionych
  • spos├│b wysy┼éki historii rocznej


Aby aktywowa─ç Twoje Konto Klienta:


WA┼╗NE INFORMACJE

1. Na umowie mo┼╝esz wskaza─ç osoby uprawnione, kt├│rym w przypadku Twojej ┼Ťmierci zostan─ů wyp┼éacone ┼Ťrodki z Twojego rachunku. W ka┼╝dej chwili mo┼╝esz zmieni─ç t─Ö dyspozycj─Ö


2. Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat


3. Roczny limit wp┼éat na IKZE jest og┼éaszany przez ministra w┼éa┼Ťciwego do spraw zabezpieczenia spo┼éecznego. Wysoko┼Ť─ç maksymalnej kwoty wp┼éat na IKZE w 2023 r. wynosi:

  • 8 322 z┼é lub
  • 12 483 z┼é - je┼╝eli prowadzisz pozarolnicz─ů dzia┼éalno┼Ť─ç - dotyczy m.in. os├│b prowadz─ůcych pozarolnicz─ů dzia┼éalno┼Ť─ç gospodarcz─ů, tw├│rc├│w i artyst├│w, os├│b prowadz─ůcych dzia┼éalno┼Ť─ç w zakresie wolnego zawodu (pe┼éna lista os├│b prowadz─ůcych pozarolnicz─ů dzia┼éalno┼Ť─ç znajduje si─Ö w art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 pa┼║dziernika 1998 r. o systemie ubezpiecze┼ä spo┼éecznych)
  • Je┼╝eli prowadzisz pozarolnicz─ů dzia┼éalno┼Ť─ç i chcesz skorzysta─ç z wy┼╝szego limitu zg┼éo┼Ť do nas ten fakt na formularzu aktualizacji
  • Je┼╝eli przekroczysz roczny limit wp┼éat na IKZE ÔÇô zwr├│cimy Ci nadp┼éat─Ö
  • Je┼╝eli nie wykorzystasz rocznego limitu ÔÇô tracisz go (w nowym roku b─Ödzie opublikowany nowy limit)


4. Wyp┼éata jest opodatkowana w wysoko┼Ťci 10% od wyp┼éacanej kwoty. Wyp┼éat─Ö mo┼╝esz zrealizowa─ç: po osi─ůgni─Öciu wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wp┼éat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych


5. Je┼Ťli nie b─Ödziesz spe┼énia┼é/a warunk├│w do Wyp┼éaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot ┼Ťrodk├│w.

W przypadku Zwrotu:

  • otrzymana przez Ciebie kwota podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od os├│b fizycznych - informacj─Ö o wyp┼éacie przeka┼╝emy do Ciebie oraz do w┼éa┼Ťciwego Urz─Ödu Skarbowego
  • b─Ödzie si─Ö to wi─ůza┼éo z konieczno┼Ťci─ů uj─Öcia kwoty Zwrotu w Twoim rocznym zeznaniu podatkowym i zap┼éacenia przez Ciebie podatku obliczonego wg skali podatkowej


6. ┼Üled┼║ swoje inwestycje: wp┼éaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Warto┼Ť─ç jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia si─Ö codziennie. Sprawd┼║: warto┼Ť─ç jednostki rozrachunkowej


OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE

Wysoko┼Ť─ç aktualnej stawki za zarz─ůdzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% warto┼Ťci aktyw├│w netto Funduszu w skali roku.


REKLAMACJE

Informacje dotycz─ůce sk┼éadania reklamacji s─ů dost─Öpne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna

Mo┼╝esz wybra─ç dogodny dla siebie spos├│b:

´╗┐1. wype┼énij formularz umowy online: przejd┼║ do formularza


W 1 Kroku wybierz dogodn─ů form─Ö zawarcia umowy:


  • Forma dokumentowa ÔÇô zawarcie umowy online (bez konieczno┼Ťci z┼éo┼╝enia podpisu)
  • Forma pisemna ÔÇô zawarcie umowy na pi┼Ťmie (wymaga z┼éo┼╝enia podpisu)


Opis na czym polega zawarcie umowy w formie dokumentowej i w formie pisemnej zamie┼Ťcili┼Ťmy w komunikacie informacyjnym dost─Öpnym w 1 Kroku formularza. Regulamin ┼Ťwiadczenia us┼éug drog─ů elektroniczn─ů w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zak┼éadce ÔÇ×Wa┼╝ne dokumenty"


albo


2. prze┼Ťlij do nas pismo lub e-mail (na adres: centrumklienta@generali.pl) z wnioskiem o przyst─ůpienie do IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.

Je┼Ťli decydujesz si─Ö na ten spos├│b:

  • podaj nam swoje podstawowe dane, aby┼Ťmy mogli si─Ö z Tob─ů skontaktowa─ç,
  • dwa egzemplarze formularza umowy wy┼Ťlemy na wskazany przez Ciebie adres
  • po wype┼énieniu umowy, ode┼Ťlij do nas oba podpisane egzemplarze na wskazany poni┼╝ej adres.


Wa┼╝ne informacje:

Forma dokumentowa nie wymaga drukowania i podpisywania. Umow─Ö w formie dokumentowej mo┼╝esz zawrze─ç tylko na swoj─ů rzecz. Oznacza to, ┼╝e w formularzu podajesz swoje dane jako Osoby przyst─Öpuj─ůcej. Nie jest mo┼╝liwe zawarcie umowy IKZE w formie dokumentowej przez pe┼énomocnika ani przez osob─Ö ma┼éoletni─ů. 


W przypadku wyboru Formy pisemnej podpisz 2 egzemplarze umowy i ode┼Ťlij na adres:


Generali DFE

ul. Senatorska 18

00-082 Warszawa

 


W przypadku Formy pisemnej Umowa cz┼éonkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwil─ů jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, ode┼Ťlemy do Ciebie jeden egzemplarz.


Je┼Ťli jeste┼Ť osob─ů niepe┼énoletni─ů i chcesz przyst─ůpi─ç do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).

Aktualizacji danych mo┼╝esz dokona─ç na kilka sposob├│w. Wybierz najdogodniejszy dla Ciebie:

  • formularz zmiany danych Oszcz─Ödzaj─ůcego - wype┼énij online
  • formularz zmiany os├│b uprawnionych - wype┼énij online
  • prze┼Ťlij pismo lub email (centrumklienta@generali.pl) z informacj─ů, kt├│re dane ulegaj─ů zmianie ÔÇô wybrany formularz zostanie wys┼éany do Ciebie na wskazany adres korespondencyjny
  • skorzystaj z serwisu internetowego Konto Klienta - umo┼╝liwia zmian─Ö danych teleadresowych (adresu do korespondencji, adresu email, numeru telefonu kontaktowego)

 

Formularz aktualizacji danych Oszcz─Ödzaj─ůcego

Formularz ten dotyczy zmiany np. dokumentu to┼╝samo┼Ťci, nazwiska, adresu zamieszkania/korespondencyjnego.

Formularz wskazania os├│b uprawnionych

Formularz ten dotyczy zmiany dotychczas wyznaczonych os├│b uprawnionych, b─ůd┼║ te┼╝ ch─Öci wyznaczenia os├│b uprawnionych, je┼Ťli nie zosta┼éy one wyznaczone podczas zawarcia umowy z Funduszem.


Wype┼éniony i podpisany formularz aktualizacji wy┼Ťlij na adres:


Generali DFE

ul. Senatorska 18

00-082 Warszawa


Regulamin ┼Ťwiadczenia us┼éug drog─ů elektroniczn─ů w Generali DFE znajdziesz na dole strony w zak┼éadce "Wa┼╝ne dokumenty".

Pomocne linki:

SPRAWD┼╣:

Wa┼╝ne dokumenty
IKZE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)
Wa┼╝ne dokumenty
IKZE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)
IKZE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)