IKZE - Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w DFE

Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:

• indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
• indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE. Produkt jest obarczony ryzykiem inwestycyjnym. Fundusz inwestuje aktywa na rynkach finansowych, co powoduje, że uczestnik może osiągnąć zysk, ale również ponieść stratę przynajmniej części zainwestowanych środków. Historyczne wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników inwestycyjnych w przyszłości.

Zasady prowadzenia działalności lokacyjnej przez Fundusz są zawarte w Statucie Generali DFE dostępnym na dole strony w sekcji: Ważne dokumenty.

ULGA PODATKOWA

Wpłacając na IKZE masz prawo do odliczenia od dochodu tych wpłat na zasadach i w trybie określonych w przepisach o podatku dochodowym od osób fizycznych. Nasze OWU IKZE (czyli Ogólne Warunki Umowy IKZE) i Statut Generali DFE dostępne są na dole strony w sekcji: Ważne dokumenty.

JAK ZACZĄĆ?

• Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKZE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
• Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.

KONTO KLIENTA

Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili możesz m.in.:

• sprawdzić szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
• zmienić: dane kontaktowe, sposób wysyłki rocznej historii rachunku oraz zgłosić prowadzenie działalności pozarolniczej.

Aby aktywować Twoje Konto Klienta:

• wejdź na stronę https://konto.generali.pl/sign-in
• skorzystaj z opcji "Utwórz konto"
• uzupełnij dane

WAŻNE INFORMACJE

1. Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję

2. Elastyczne wpłaty - sam(a) ustalasz terminy wpłat

3. Roczny limit wpłat na IKZE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKZE w 2025 r. wynosi:

• 10 407,60 zł lub
• 15 611,40 zł - jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność - dotyczy m.in. osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą, twórców i artystów, osób prowadzących działalność w zakresie wolnego zawodu (pełna lista osób prowadzących pozarolniczą działalność znajduje się w art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych)
• Jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność i chcesz skorzystać z wyższego limitu zgłoś do nas ten fakt na formularzu aktualizacji
• Jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKZE – zwrócimy Ci nadpłatę
• Jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)

4. Wypłata jest opodatkowana w wysokości 10% od wypłacanej kwoty. Wypłatę możesz zrealizować: po osiągnięciu wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych

5. Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków.

W przypadku Zwrotu:

• otrzymana przez Ciebie kwota podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych - informację o wypłacie przekażemy do Ciebie oraz do właściwego Urzędu Skarbowego
• będzie się to wiązało z koniecznością ujęcia kwoty Zwrotu w Twoim rocznym zeznaniu podatkowym i zapłacenia przez Ciebie podatku obliczonego wg skali podatkowej

6. Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie. Sprawdź: wartość jednostki rozrachunkowej

OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE

Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.

REKLAMACJE

Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna