IKZE - Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w DFE
Oszczędzając na IKZE, dobrowolnie gromadzisz pieniądze na przyszłą emeryturę.
Czy wiesz, że wpłaty na IKZE możesz odliczyć od podatku w rocznym rozliczeniu PIT?
Dodatkowo przygotowaliśmy dla Ciebie promocję! Do końca 2023 roku nie pobierzemy opłat od dokonywanych przez Ciebie wpłat.
Tyle korzyści!
Pamiętaj, że na Koncie Klienta, w każdej chwili i z każdego miejsca, możesz sprawdzić szczegóły swojego rachunku IKZE.
Warto mieć swoje IKZE!

Jak przystąpić do IKZE w Generali DFE?
KROK 1: WYPEŁNIJ UMOWĘ
Wypełnij Umowę o prowadzenie IKZE
KROK 2: PODPISZ UMOWĘ
- Na podany przez Ciebie adres mailowy prześlemy zaszyfrowany formularz umowy (wraz z informacją o haśle), gotowy do wydrukowania i podpisania.
- Odbierz e-mail i wydrukuj umowę w 2 egzemplarzach (pdf, który otrzymasz zawiera dwa egzemplarze umowy)*. Na każdym z egzemplarzy złóż własnoręczny podpis.
- Na umowie możesz jedynie złożyć swój podpis we wskazanym miejscu. Wszelkie poprawki lub uzupełnienia, które naniesiesz na umowę po jej wydrukowaniu nie będą uznawane.
KROK 3: ODEŚLIJ UMOWĘ
Wyślij podpisane dokumenty
do Generali na adres:
Generali DFE
ul. Senatorska 18
00-082 Warszawa
Umowa członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.
Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela Ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).
* umowa jest zapisana w formacie PDF. Do przeglądania plików wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wyższy: pobierz Adobe Reader
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".
Informacja dla przystępujących do Generali DFE
Przygotowaliśmy dla Ciebie krótki przewodnik
o IKZE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym
Podstawowe informacje
Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:
- indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
- indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).
Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE. Celem inwestycyjnym Funduszu jest długoterminowy wzrost wartości aktywów, osiągnięty w wyniku wzrostu wartości lokat. Wyniki inwestycyjne osiągnięte w przeszłości nie dają żadnej gwarancji powtórzenia ich w przyszłości.
Zasady prowadzenia działalności lokacyjnej przez Fundusz są zawarte w Statucie Generali DFE dostępnym na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".
ULGA PODATKOWA
Wpłacając na IKZE masz prawo do odliczenia od dochodu tych wpłat na zasadach i w trybie określonych w przepisach o podatku dochodowym od osób fizycznych. Nasze OWU IKZE (czyli Ogólne Warunki Umowy IKZE) i Statut Generali DFE dostępne są na dole strony w sekcji: Ważne dokumenty.
JAK ZACZĄĆ?
- Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKZE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
- Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.
KONTO KLIENTA
Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili i z każdego miejsca możesz sprawdzić:
- szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
- wysokość zgromadzonych oszczędności na przyszłą emeryturę
- aktualność danych osobowych Twoich oraz osób Uprawnionych
- sposób wysyłki historii rocznej
Aby aktywować Twoje Konto Klienta:
- wejdź na stronę https://konto.generali.pl/sign-in
- skorzystaj z opcji "Utwórz konto"
- uzupełnij dane
WAŻNE INFORMACJE
1. Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję
2. Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat
3. Roczny limit wpłat na IKZE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKZE w 2023 r. wynosi:
- 8 322 zł lub
- 12 483 zł - jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność - dotyczy m.in. osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą, twórców i artystów, osób prowadzących działalność w zakresie wolnego zawodu (pełna lista osób prowadzących pozarolniczą działalność znajduje się w art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych)
- Jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność i chcesz skorzystać z wyższego limitu zgłoś do nas ten fakt na formularzu aktualizacji
- Jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKZE – zwrócimy Ci nadpłatę
- Jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)
4. Wypłata jest opodatkowana w wysokości 10% od wypłacanej kwoty. Wypłatę możesz zrealizować: po osiągnięciu wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych
5. Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków.
W przypadku Zwrotu:
- otrzymana przez Ciebie kwota podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych - informację o wypłacie przekażemy do Ciebie oraz do właściwego Urzędu Skarbowego
- będzie się to wiązało z koniecznością ujęcia kwoty Zwrotu w Twoim rocznym zeznaniu podatkowym i zapłacenia przez Ciebie podatku obliczonego wg skali podatkowej
6. Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie. Sprawdź: wartość jednostki rozrachunkowej
OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE
Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.
REKLAMACJE
Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna
Zawarcie umowy IKZE
Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób:
1. wypełnij formularz umowy online: przejdź do formularza
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zakładce „Ważne dokumenty"
albo
2. prześlij do nas pismo lub e-mail (na adres: centrumklienta@generali.pl) z wnioskiem o przystąpienie do IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.
Jeśli decydujesz się na ten sposób:
- podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy mogli się z Tobą skontaktować,
- dwa egzemplarze formularza umowy wyślemy na wskazany przez Ciebie adres.
Podpisz 2 egzemplarze umowy i odeślij na adres:
Generali DFE
ul. Senatorska 18
00-082 Warszawa
Po podpisaniu umowy członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym przez przedstawiciela Funduszu jeden egzemplarz umowy odeślemy do Ciebie.
Ważne informacje:
Umowa członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.
Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).
Aktualizacja danych Oszczędzającego i osób Uprawnionych
Aktualizacji danych możesz dokonać na kilka sposobów. Wybierz najdogodniejszy dla Ciebie:
- formularz zmiany danych Oszczędzającego - wypełnij online
- formularz zmiany osób uprawnionych - wypełnij online
- prześlij pismo lub email (centrumklienta@generali.pl) z informacją, które dane ulegają zmianie – wybrany formularz zostanie wysłany do Ciebie na wskazany adres korespondencyjny
- skorzystaj z serwisu internetowego Konto Klienta - umożliwia zmianę danych teleadresowych (adresu do korespondencji, adresu email, numeru telefonu kontaktowego)
Formularz aktualizacji danych Oszczędzającego
Formularz ten dotyczy zmiany np. dokumentu tożsamości, nazwiska, adresu zamieszkania/korespondencyjnego.
Formularz wskazania osób uprawnionych
Formularz ten dotyczy zmiany dotychczas wyznaczonych osób uprawnionych, bądź też chęci wyznaczenia osób uprawnionych, jeśli nie zostały one wyznaczone podczas zawarcia umowy z Funduszem.
Wypełniony i podpisany formularz aktualizacji wyślij na adres:
Generali DFE
ul. Senatorska 18
00-082 Warszawa
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali DFE znajdziesz na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".
SPRAWDŹ: