Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:

• indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
• indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE. Celem inwestycyjnym Funduszu jest długoterminowy wzrost wartości aktywów, osiągnięty w wyniku wzrostu wartości lokat. Wyniki inwestycyjne osiągnięte w przeszłości nie dają żadnej gwarancji powtórzenia ich w przyszłości.

Zasady prowadzenia działalności lokacyjnej przez Fundusz są zawarte w Statucie Generali DFE dostępnym na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".

ULGA PODATKOWA

Wpłacając na IKZE masz prawo do odliczenia od dochodu tych wpłat na zasadach i w trybie określonych w przepisach o podatku dochodowym od osób fizycznych. Nasze OWU IKZE (czyli Ogólne Warunki Umowy IKZE) i Statut Generali DFE dostępne są na dole strony w sekcji: Ważne dokumenty.

JAK ZACZĄĆ?

• Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKZE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
• Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.

KONTO KLIENTA

Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili i z każdego miejsca możesz sprawdzić:

• szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
• wysokość zgromadzonych oszczędności na przyszłą emeryturę
• aktualność danych osobowych Twoich oraz osób Uprawnionych
• sposób wysyłki historii rocznej

Aby aktywować Twoje Konto Klienta:

• wejdź na stronę https://konto.generali.pl/sign-in
• skorzystaj z opcji "Utwórz konto"
• uzupełnij dane

WAŻNE INFORMACJE

1. Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję

2. Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat

3. Roczny limit wpłat na IKZE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKZE w 2023 r. wynosi:

• 8 322 zł lub
• 12 483 zł - jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność - dotyczy m.in. osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą, twórców i artystów, osób prowadzących działalność w zakresie wolnego zawodu (pełna lista osób prowadzących pozarolniczą działalność znajduje się w art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych)
• Jeżeli prowadzisz pozarolniczą działalność i chcesz skorzystać z wyższego limitu zgłoś do nas ten fakt na formularzu aktualizacji
• Jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKZE – zwrócimy Ci nadpłatę
• Jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)

4. Wypłata jest opodatkowana w wysokości 10% od wypłacanej kwoty. Wypłatę możesz zrealizować: po osiągnięciu wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych

5. Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków.

W przypadku Zwrotu:

• otrzymana przez Ciebie kwota podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych - informację o wypłacie przekażemy do Ciebie oraz do właściwego Urzędu Skarbowego
• będzie się to wiązało z koniecznością ujęcia kwoty Zwrotu w Twoim rocznym zeznaniu podatkowym i zapłacenia przez Ciebie podatku obliczonego wg skali podatkowej

6. Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie. Sprawdź: wartość jednostki rozrachunkowej

OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE

Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.

REKLAMACJE

Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna