IKZE to program oszczędzania na dodatkową emeryturę
- w ramach umowy ubezpieczenia na życie
albo
- w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.
Decydując się na prowadzenie IKZE dobrowolnie gromadzisz oszczędności, wpłaty możesz odliczyć od podatku w rocznym rozliczeniu PIT. Przy wypłacie (po osiągnięciu wieku uprawniającego do wypłaty) pobierzemy zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 10%.
IKZE z ubezpieczeniem na życie
Tabela opłat
| Rodzaj opłaty | Aktualna wysokość | |||
|---|---|---|---|---|
| 1) Opłata alokacyjna | Nie więcej niż 5% Składki IKZE | |||
| 2) Opłata za Wypłatę, Wypłatę transferową lub Zwrot w okresie pierwszych 12 miesięcy od dnia zawarcia Umowy o prowadzenie IKZE | 4% Wartości Rachunku IKZE ale nie więcej niż 200 zł | |||
| 3) Opłata za zarządzanie Funduszami (procent wartości całego Funduszu rocznie) – opłata uwzględniona w Cenie jednostki, niepobierana poprzez umorzenie Jednostek uczestnictwa z Rachunku IKE | ||||
| Fundusz Emerytalny Generali Agresywny | 3,10% | |||
| Fundusz Emerytalny Generali Mieszany | 2,50% | |||
| Fundusz Emerytalny Generali Obligacji | 1,60% | |||
| UFK Generali Gwarantowany PLUS | 1,50% | |||
| Portfel Cyklu Koniunkturalnego | 2,45% | |||
| Portfel Polski Akcyjny | 1,90% | |||
| Portfel Zagraniczny Surowcowy | 1,90% | |||
| Portfel Zagraniczny „Cztery strony świata” Akcyjny | 1,90% | |||
| 4) Opłaty (w tym opłaty za zarządzanie) pobierane z aktywów funduszy inwestycyjnych, do których lokowane są aktywa Portfeli modelowych – opłaty uwzględniane w cenie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych | Wysokość opłat bieżących dostępna jest na stronie generali.pl, w sekcji „Notowania UFK” po wybraniu zakładki „Opłaty funduszy inwestycyjnych” |
