IKE - Indywidualne Konto Emerytalne w DFE
Oszczędzając na IKE, w prosty sposób gromadzisz kapitał na przyszłą emeryturę.
Kiedy osiągniesz wiek uprawniający do wypłaty i zdecydujesz się na wypłacenie zaoszczędzonych pieniędzy, nie zapłacisz od tej sumy ani podatku dochodowego, ani podatku od zysków kapitałowych.
Dodatkowo przygotowaliśmy dla Ciebie promocję! Do końca 2023 roku nie pobierzemy opłat od dokonywanych przez Ciebie wpłat.
Pamiętaj, że na Koncie Klienta, w każdej chwili i z każdego miejsca, możesz sprawdzić szczegóły swojego rachunku IKE.
Zabezpiecz się na jesień życia z IKE Generali.

Jak przystąpić do IKE w Generali DFE?
KROK 1: WYPEŁNIJ UMOWĘ
Wypełnij Umowę o prowadzenie IKE
KROK 2: PODPISZ UMOWĘ
- Na podany przez Ciebie adres mailowy prześlemy zaszyfrowany formularz umowy (wraz z informacją o haśle), gotowy do wydrukowania i podpisania.
- Odbierz e-mail i wydrukuj umowę w 2 egzemplarzach (pdf, który otrzymasz zawiera dwa egzemplarze umowy)*. Na każdym z egzemplarzy złóż własnoręczny podpis.
- Na umowie możesz jedynie złożyć swój podpis we wskazanym miejscu. Wszelkie poprawki lub uzupełnienia, które naniesiesz na umowę po jej wydrukowaniu nie będą uznawane.
KROK 3: ODEŚLIJ UMOWĘ
Wyślij podpisane dokumenty
do Generali na adres:
Generali DFE
ul. Senatorska 18
00-082 Warszawa
Umowa członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.
Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela Ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).
* umowa jest zapisana w formacie PDF. Do przeglądania plików wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wyższy: pobierz Adobe Reader
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".
Informacja dla przystępujących do Generali DFE
Przygotowaliśmy dla Ciebie krótki przewodnik o IKE
w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym
Podstawowe informacje
Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:
- indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
- indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).
Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE. Celem inwestycyjnym Funduszu jest długoterminowy wzrost wartości aktywów, osiągnięty w wyniku wzrostu wartości lokat. Wyniki inwestycyjne osiągnięte w przeszłości nie dają żadnej gwarancji powtórzenia ich w przyszłości.
Zasady prowadzenia działalności lokacyjnej przez Fundusz są zawarte w Statucie Generali DFE dostępnym na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".
JAK ZACZĄĆ?
- Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
- Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.
KONTO KLIENTA
Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili i z każdego miejsca możesz sprawdzić:
- szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
- wysokość zgromadzonych oszczędności na przyszłą emeryturę
- aktualność danych osobowych Twoich oraz osób Uprawnionych
- sposób wysyłki historii rocznej
Aby aktywować Twoje Konto Klienta:
- wejdź na stronę https://konto.generali.pl/sign-in
- skorzystaj z opcji "Utwórz konto"
- uzupełnij dane
WAŻNE INFORMACJE
1. Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję
2. Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat
3. Roczny limit wpłat na IKE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKE w 2023 r. wynosi:
- 20 805 zł
- Jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKE – zwrócimy Ci nadpłatę
- Jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)
4. Wypłaty z IKE nie są opodatkowane. Wypłatę możesz zrealizować:
a) po osiągnięciu wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku:
- dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych lub
- dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o dokonanie wypłaty
5. Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków. W przypadku Zwrotu:
- od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego
- jeżeli na Twoim IKE była wypłata transferowa z PPE to 30% sumy składek podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego przekażemy do ZUS
6. Możesz wystąpić z wnioskiem o Zwrot częściowy pod warunkiem, że środki te pochodziły z Twoich wpłat na IKE. Jeżeli na Twoim rachunku przyjęto wypłatę transferową z pracowniczego programu emerytalnego, to Zwrot częściowy jej nie dotyczy. W przypadku Zwrotu częściowego:
- od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego
7. Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie. Sprawdź: wartość jednostki rozrachunkowej
OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE
Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.
REKLAMACJE
Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna
Zawarcie umowy IKE w DFE
Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób:
1. wypełnij formularz umowy online: przejdź do formularza
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zakładce „Ważne dokumenty"
albo
2. prześlij do nas pismo lub e-mail (na adres: centrumklienta@generali.pl) z wnioskiem o przystąpienie do IKE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.
Jeśli decydujesz się na ten sposób:
- podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy mogli się z Tobą skontaktować,
- dwa egzemplarze formularza umowy wyślemy na wskazany przez Ciebie adres.
Podpisz 2 egzemplarze umowy i odeślij na adres:
Generali DFE
ul. Senatorska 18
00-082 Warszawa
Po podpisaniu umowy członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym przez przedstawiciela Funduszu jeden egzemplarz umowy odeślemy do Ciebie.
Ważne informacje:
Umowa członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.
Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).
Aktualizacja danych Oszczędzającego i osób Uprawnionych
Aktualizacji danych możesz dokonać na kilka sposobów. Wybierz najdogodniejszy dla Ciebie:
- formularz zmiany danych Oszczędzającego - wypełnij online
- formularz zmiany osób uprawnionych - wypełnij online
- prześlij pismo lub email (centrumklienta@generali.pl) z informacją, które dane ulegają zmianie – wybrany formularz zostanie wysłany do Ciebie na wskazany adres korespondencyjny
- skorzystaj z serwisu internetowego Konto Klienta - umożliwia zmianę danych teleadresowych (adresu do korespondencji, adresu email, numeru telefonu kontaktowego)
Formularz aktualizacji danych Oszczędzającego
Formularz ten dotyczy zmiany np. dokumentu tożsamości, nazwiska, adresu zamieszkania/korespondencyjnego.
Formularz wskazania osób uprawnionych
Formularz ten dotyczy zmiany dotychczas wyznaczonych osób uprawnionych, bądź też chęci wyznaczenia osób uprawnionych, jeśli nie zostały one wyznaczone podczas zawarcia umowy z Funduszem.
Wypełniony i podpisany formularz aktualizacji wyślij na adres:
Generali DFE
ul. Senatorska 18
00-082 Warszawa
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali DFE znajdziesz na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".
SPRAWDŹ: