Zadbaj o swoj膮 bezpieczn膮 przysz艂o艣膰 i za艂贸偶 IKE:

  • w ramach umowy ubezpieczenia na 偶ycie

albo

  • w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.

 

Decyduj膮c si臋 na prowadzenie IKE dobrowolnie gromadzisz oszcz臋dno艣ci, kt贸re wyp艂acisz (po osi膮gni臋ciu wieku uprawniaj膮cego do wyp艂aty) bez podatku dochodowego ani podatku od zysk贸w kapita艂owych. W dowolnym czasie mo偶esz dokonywa膰 cz臋艣ciowych zwrot贸w ze swojego IKE.

IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)

KROK 1: WYPE艁NIJ UMOW臉


Wype艂nij Umow臋 o prowadzenie IKE


KROK 2: PODPISZ UMOW臉


  • Na podany przez Ciebie adres mailowy prze艣lemy zaszyfrowany formularz umowy (wraz z informacj膮 o ha艣le), gotowy do wydrukowania i podpisania.
  • Odbierz e-mail i wydrukuj umow臋 w 2 egzemplarzach (pdf, kt贸ry otrzymasz zawiera dwa egzemplarze umowy)*. Na ka偶dym z egzemplarzy z艂贸偶 w艂asnor臋czny podpis.
  • Na umowie mo偶esz jedynie z艂o偶y膰 sw贸j podpis we wskazanym miejscu. Wszelkie poprawki lub uzupe艂nienia, kt贸re naniesiesz na umow臋 po jej wydrukowaniu nie b臋d膮 uznawane.


KROK 3: ODE艢LIJ UMOW臉


Wy艣lij podpisane dokumenty

do Generali na adres:


Generali DFE

ul. Senatorska 18

00-082 Warszawa

Umowa cz艂onkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwil膮 jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, ode艣lemy do Ciebie jeden egzemplarz.

Je艣li jeste艣 osob膮 niepe艂noletni膮 i chcesz przyst膮pi膰 do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela Ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).


* umowa jest zapisana w formacie PDF. Do przegl膮dania plik贸w wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wy偶szy: pobierz Adobe Reader


Regulamin 艣wiadczenia us艂ug drog膮 elektroniczn膮 w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zak艂adce "Wa偶ne dokumenty".

Informacja dla przyst臋puj膮cych do Generali DFE

Przygotowali艣my dla Ciebie kr贸tki przewodnik o IKE

w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

Generali DFE dzia艂a pod nazw膮 Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego dzia艂alno艣ci jest prowadzenie:

  • indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
  • indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

艢rodki wp艂acone na IKE lub na IKZE s膮 inwestowane, a decyzje inwestycyjne s膮 podejmowane przez osoby zarz膮dzaj膮ce Generali DFE.


JAK ZACZ膭膯?

  • Podpisz z nami umow臋 o prowadzenie IKE i zacznij gromadzi膰 dodatkowe 艣rodki na swoj膮 emerytur臋.
  • Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wp艂at.


KONTO KLIENTA

Dla Twojej wygody uruchomili艣my Konto Klienta. Teraz w ka偶dej chwili i z ka偶dego miejsca mo偶esz sprawdzi膰:

  • szczeg贸艂y rachunku prowadzonego przez Generali DFE
  • wysoko艣膰 zgromadzonych oszcz臋dno艣ci na przysz艂膮 emerytur臋
  • aktualno艣膰 danych osobowych Twoich oraz os贸b Uprawnionych
  • spos贸b wysy艂ki historii rocznej


Aby aktywowa膰 Twoje Konto Klienta:


WA呕NE INFORMACJE

1. Na umowie mo偶esz wskaza膰 osoby uprawnione, kt贸rym w przypadku Twojej 艣mierci zostan膮 wyp艂acone 艣rodki z Twojego rachunku. W ka偶dej chwili mo偶esz zmieni膰 t臋 dyspozycj臋


2. Elastyczne wp艂aty - sam/a ustalasz terminy wp艂at


3. Roczny limit wp艂at na IKE jest og艂aszany przez ministra w艂a艣ciwego do spraw zabezpieczenia spo艂ecznego. Wysoko艣膰 maksymalnej kwoty wp艂at na IKE w 2022 r. wynosi:

  • 17 766,00 z艂
  • Je偶eli przekroczysz roczny limit wp艂at na IKE 鈥 zwr贸cimy Ci nadp艂at臋
  • Je偶eli nie wykorzystasz rocznego limitu 鈥 tracisz go (w nowym roku b臋dzie opublikowany nowy limit)


4. Wyp艂aty z IKE nie s膮 opodatkowane. Wyp艂at臋 mo偶esz zrealizowa膰:

a) po osi膮gni臋ciu wieku 60 lat lub nabyciu uprawnie艅 emerytalnych i uko艅czeniu 55 roku 偶ycia oraz spe艂nieniu warunku:

  • dokonywania wp艂at na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych lub
  • dokonania ponad po艂owy warto艣ci wp艂at nie p贸藕niej ni偶 na 5 lat przed dniem z艂o偶enia wniosku o dokonanie wyp艂aty


5. Je艣li nie b臋dziesz spe艂nia艂/a warunk贸w do Wyp艂aty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot 艣rodk贸w. W przypadku Zwrotu:

  • od wyp艂aconej kwoty potr膮cimy podatek od zysk贸w kapita艂owych i przeka偶emy do w艂a艣ciwego Urz臋du Skarbowego
  • je偶eli na Twoim IKE by艂a wyp艂ata transferowa z PPE to 30% sumy sk艂adek podstawowych wp艂aconych do programu emerytalnego przeka偶emy do ZUS


6. Mo偶esz wyst膮pi膰 z wnioskiem o Zwrot cz臋艣ciowy pod warunkiem, 偶e 艣rodki te pochodzi艂y z Twoich wp艂at na IKE. Je偶eli na Twoim rachunku przyj臋to wyp艂at臋 transferow膮 z pracowniczego programu emerytalnego, to Zwrot cz臋艣ciowy jej nie dotyczy. W przypadku Zwrotu cz臋艣ciowego:

  • od wyp艂aconej kwoty potr膮cimy podatek od zysk贸w kapita艂owych i przeka偶emy do w艂a艣ciwego Urz臋du Skarbowego


7. 艢led藕 swoje inwestycje: wp艂aty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Warto艣膰 jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia si臋 codziennie. Sprawd藕: warto艣膰 jednostki rozrachunkowej


OP艁ATA ZA ZARZ膭DZANIE

Wysoko艣膰 aktualnej stawki za zarz膮dzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% warto艣ci aktyw贸w netto Funduszu w skali roku.


REKLAMACJE

Informacje dotycz膮ce sk艂adania reklamacji s膮 dost臋pne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna

Mo偶esz wybra膰 dogodny dla siebie spos贸b:

 

1. wype艂nij formularz umowy online: przejd藕 do formularza

Regulamin 艣wiadczenia us艂ug drog膮 elektroniczn膮 w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zak艂adce 鈥Wa偶ne dokumenty"


albo

 

2. prze艣lij do nas pismo lub e-mail (na adres: centrumklienta@generali.pl) z wnioskiem o przyst膮pienie do IKE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.

Je艣li decydujesz si臋 na ten spos贸b:

  • podaj nam swoje podstawowe dane, aby艣my mogli si臋 z Tob膮 skontaktowa膰,
  • dwa egzemplarze formularza umowy wy艣lemy na wskazany przez Ciebie adres.

 

Podpisz 2 egzemplarze umowy i ode艣lij na adres:

 

Generali DFE

ul. Senatorska 18

00-082 Warszawa

 

Po podpisaniu umowy cz艂onkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym przez przedstawiciela Funduszu jeden egzemplarz umowy ode艣lemy do Ciebie.

 

Wa偶ne informacje:

Umowa cz艂onkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwil膮 jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, ode艣lemy do Ciebie jeden egzemplarz.


Je艣li jeste艣 osob膮 niepe艂noletni膮 i chcesz przyst膮pi膰 do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).

Aktualizacji danych mo偶esz dokona膰 na kilka sposob贸w. Wybierz najdogodniejszy dla Ciebie:

  • formularz zmiany danych Oszcz臋dzaj膮cego - wype艂nij online
  • formularz zmiany os贸b uprawnionych - wype艂nij online
  • prze艣lij pismo lub email (centrumklienta@generali.pl) z informacj膮, kt贸re dane ulegaj膮 zmianie 鈥 wybrany formularz zostanie wys艂any do Ciebie na wskazany adres korespondencyjny
  •  skorzystaj z serwisu internetowego Konto Klienta - umo偶liwia zmian臋 danych teleadresowych (adresu do korespondencji, adresu email, numeru telefonu kontaktowego)

 

Formularz aktualizacji danych Oszcz臋dzaj膮cego

Formularz ten dotyczy zmiany np. dokumentu to偶samo艣ci, nazwiska, adresu zamieszkania/korespondencyjnego.


Formularz wskazania os贸b uprawnionych

Formularz ten dotyczy zmiany dotychczas wyznaczonych os贸b uprawnionych, b膮d藕 te偶 ch臋ci wyznaczenia os贸b uprawnionych, je艣li nie zosta艂y one wyznaczone podczas zawarcia umowy z Funduszem.


Wype艂niony i podpisany formularz aktualizacji wy艣lij na adres:


Generali DFE

ul. Senatorska 18

00-082 Warszawa


Regulamin 艣wiadczenia us艂ug drog膮 elektroniczn膮 w Generali DFE znajdziesz na dole strony w zak艂adce "Wa偶ne dokumenty".

SPRAWD殴:

Wa偶ne dokumenty
IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)
Wa偶ne dokumenty
IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)
IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)