IKE - Indywidualne Konto Emerytalne w DFE
Zadbaj o swoją bezpieczną przyszłość i załóż IKE:
- w ramach umowy ubezpieczenia na życie
albo
- w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.
Decydując się na prowadzenie IKE dobrowolnie gromadzisz oszczędności, które wypłacisz (po osiągnięciu wieku uprawniającego do wypłaty) bez podatku dochodowego ani podatku od zysków kapitałowych. W dowolnym czasie możesz dokonywać częściowych zwrotów ze swojego IKE.

KROK 1: WYPEŁNIJ UMOWĘ
Wypełnij Umowę o prowadzenie IKE
KROK 2: PODPISZ UMOWĘ
- Na podany przez Ciebie adres mailowy prześlemy zaszyfrowany formularz umowy (wraz z informacją o haśle), gotowy do wydrukowania i podpisania.
- Odbierz e-mail i wydrukuj umowę w 2 egzemplarzach (pdf, który otrzymasz zawiera dwa egzemplarze umowy)*. Na każdym z egzemplarzy złóż własnoręczny podpis.
- Na umowie możesz jedynie złożyć swój podpis we wskazanym miejscu. Wszelkie poprawki lub uzupełnienia, które naniesiesz na umowę po jej wydrukowaniu nie będą uznawane.
KROK 3: ODEŚLIJ UMOWĘ
Wyślij podpisane dokumenty
do Generali na adres:
Generali DFE
ul. Senatorska 18
00-082 Warszawa
Umowa członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.
Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela Ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).
* umowa jest zapisana w formacie PDF. Do przeglądania plików wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wyższy: pobierz Adobe Reader
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".
Przygotowaliśmy dla Ciebie krótki przewodnik o IKE
w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym
Podstawowe informacje
Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:
- indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
- indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).
Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE.
JAK ZACZĄĆ?
- Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
- Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.
KONTO KLIENTA
Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili i z każdego miejsca możesz sprawdzić:
- szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
- wysokość zgromadzonych oszczędności na przyszłą emeryturę
- aktualność danych osobowych Twoich oraz osób Uprawnionych
- sposób wysyłki historii rocznej
Aby aktywować Twoje Konto Klienta:
- wejdź na stronę https://konto.generali.pl/sign-in
- skorzystaj z opcji "Utwórz konto"
- uzupełnij dane
WAŻNE INFORMACJE
1. Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję
2. Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat
3. Roczny limit wpłat na IKE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKE w 2022 r. wynosi:
- 17 766,00 zł
- Jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKE – zwrócimy Ci nadpłatę
- Jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)
4. Wypłaty z IKE nie są opodatkowane. Wypłatę możesz zrealizować:
a) po osiągnięciu wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku:
- dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych lub
- dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o dokonanie wypłaty
5. Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków. W przypadku Zwrotu:
- od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego
- jeżeli na Twoim IKE była wypłata transferowa z PPE to 30% sumy składek podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego przekażemy do ZUS
6. Możesz wystąpić z wnioskiem o Zwrot częściowy pod warunkiem, że środki te pochodziły z Twoich wpłat na IKE. Jeżeli na Twoim rachunku przyjęto wypłatę transferową z pracowniczego programu emerytalnego, to Zwrot częściowy jej nie dotyczy. W przypadku Zwrotu częściowego:
- od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego
7. Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie. Sprawdź: wartość jednostki rozrachunkowej
OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE
Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.
REKLAMACJE
Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna
Zawarcie umowy IKE w DFE
Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób:
1. wypełnij formularz umowy online: przejdź do formularza
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zakładce „Ważne dokumenty"
albo
2. prześlij do nas pismo lub e-mail (na adres: centrumklienta@generali.pl) z wnioskiem o przystąpienie do IKE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.
Jeśli decydujesz się na ten sposób:
- podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy mogli się z Tobą skontaktować,
- dwa egzemplarze formularza umowy wyślemy na wskazany przez Ciebie adres.
Podpisz 2 egzemplarze umowy i odeślij na adres:
Generali DFE
ul. Senatorska 18
00-082 Warszawa
Po podpisaniu umowy członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym przez przedstawiciela Funduszu jeden egzemplarz umowy odeślemy do Ciebie.
Ważne informacje:
Umowa członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.
Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).
Aktualizacja danych Oszczędzającego i osób Uprawnionych
Aktualizacji danych możesz dokonać na kilka sposobów. Wybierz najdogodniejszy dla Ciebie:
- formularz zmiany danych Oszczędzającego - wypełnij online
- formularz zmiany osób uprawnionych - wypełnij online
- prześlij pismo lub email (centrumklienta@generali.pl) z informacją, które dane ulegają zmianie – wybrany formularz zostanie wysłany do Ciebie na wskazany adres korespondencyjny
- skorzystaj z serwisu internetowego Konto Klienta - umożliwia zmianę danych teleadresowych (adresu do korespondencji, adresu email, numeru telefonu kontaktowego)
Formularz aktualizacji danych Oszczędzającego
Formularz ten dotyczy zmiany np. dokumentu tożsamości, nazwiska, adresu zamieszkania/korespondencyjnego.
Formularz wskazania osób uprawnionych
Formularz ten dotyczy zmiany dotychczas wyznaczonych osób uprawnionych, bądź też chęci wyznaczenia osób uprawnionych, jeśli nie zostały one wyznaczone podczas zawarcia umowy z Funduszem.
Wypełniony i podpisany formularz aktualizacji wyślij na adres:
Generali DFE
ul. Senatorska 18
00-082 Warszawa
Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali DFE znajdziesz na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".
SPRAWDŹ: