Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:

• indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
• indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).



Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE. Celem inwestycyjnym Funduszu jest długoterminowy wzrost wartości aktywów, osiągnięty w wyniku wzrostu wartości lokat. Wyniki inwestycyjne osiągnięte w przeszłości nie dają żadnej gwarancji powtórzenia ich w przyszłości.

Zasady prowadzenia działalności lokacyjnej przez Fundusz są zawarte w Statucie Generali DFE dostępnym na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".

JAK ZACZĄĆ?

• Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
• Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.

KONTO KLIENTA

Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili i z każdego miejsca możesz sprawdzić:

• szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
• wysokość zgromadzonych oszczędności na przyszłą emeryturę
• aktualność danych osobowych Twoich oraz osób Uprawnionych
• sposób wysyłki historii rocznej

Aby aktywować Twoje Konto Klienta:

• wejdź na stronę https://konto.generali.pl/sign-in
• skorzystaj z opcji "Utwórz konto"
•  uzupełnij dane

WAŻNE INFORMACJE

1. Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję

2. Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat

3. Roczny limit wpłat na IKE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKE w 2023 r. wynosi:

• 20 805 zł
• Jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKE – zwrócimy Ci nadpłatę
• Jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)

4. Wypłaty z IKE nie są opodatkowane. Wypłatę możesz zrealizować:

a) po osiągnięciu wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku:

• dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych lub
• dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o dokonanie wypłaty

5. Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków. W przypadku Zwrotu:

• od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego
• jeżeli na Twoim IKE była wypłata transferowa z PPE to 30% sumy składek podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego przekażemy do ZUS

6. Możesz wystąpić z wnioskiem o Zwrot częściowy pod warunkiem, że środki te pochodziły z Twoich wpłat na IKE. Jeżeli na Twoim rachunku przyjęto wypłatę transferową z pracowniczego programu emerytalnego, to Zwrot częściowy jej nie dotyczy. W przypadku Zwrotu częściowego:

• od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego

7. Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie. Sprawdź: wartość jednostki rozrachunkowej

OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE

Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.

REKLAMACJE

Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna