Zadbaj o swoją bezpieczną przyszłość i załóż IKE:

  • w ramach umowy ubezpieczenia na życie

albo

  • w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.

 

Decydując się na prowadzenie IKE dobrowolnie gromadzisz oszczędności, które wypłacisz (po osiągnięciu wieku uprawniającego do wypłaty) bez podatku dochodowego ani podatku od zysków kapitałowych. W dowolnym czasie możesz dokonywać częściowych zwrotów ze swojego IKE.

IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)

KROK 1: WYPEŁNIJ UMOWĘ


Wypełnij Umowę o prowadzenie IKE


KROK 2: PODPISZ UMOWĘ


  • Na podany przez Ciebie adres mailowy prześlemy zaszyfrowany formularz umowy (wraz z informacją o haśle), gotowy do wydrukowania i podpisania.
  • Odbierz e-mail i wydrukuj umowę w 2 egzemplarzach (pdf, który otrzymasz zawiera dwa egzemplarze umowy)*. Na każdym z egzemplarzy złóż własnoręczny podpis.
  • Na umowie możesz jedynie złożyć swój podpis we wskazanym miejscu. Wszelkie poprawki lub uzupełnienia, które naniesiesz na umowę po jej wydrukowaniu nie będą uznawane.


KROK 3: ODEŚLIJ UMOWĘ


Wyślij podpisane dokumenty

do Generali na adres:


Generali DFE

ul. Senatorska 18

00-082 Warszawa

Umowa członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.

Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela Ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).


* umowa jest zapisana w formacie PDF. Do przeglądania plików wymagany jest program Adobe Reader 5.0 lub wyższy: pobierz Adobe Reader


Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".

Informacja dla przystępujących do Generali DFE

Przygotowaliśmy dla Ciebie krótki przewodnik o IKE

w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

Generali DFE działa pod nazwą Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Przedmiotem jego działalności jest prowadzenie:

  • indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz
  • indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).



Środki wpłacone na IKE lub na IKZE są inwestowane, a decyzje inwestycyjne są podejmowane przez osoby zarządzające Generali DFE.


JAK ZACZĄĆ?

  • Podpisz z nami umowę o prowadzenie IKE i zacznij gromadzić dodatkowe środki na swoją emeryturę.
  • Otworzymy dla Ciebie rachunek w Generali DFE i otrzymasz od nas indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.


KONTO KLIENTA

Dla Twojej wygody uruchomiliśmy Konto Klienta. Teraz w każdej chwili i z każdego miejsca możesz sprawdzić:

  • szczegóły rachunku prowadzonego przez Generali DFE
  • wysokość zgromadzonych oszczędności na przyszłą emeryturę
  • aktualność danych osobowych Twoich oraz osób Uprawnionych
  • sposób wysyłki historii rocznej


Aby aktywować Twoje Konto Klienta:


WAŻNE INFORMACJE

1. Na umowie możesz wskazać osoby uprawnione, którym w przypadku Twojej śmierci zostaną wypłacone środki z Twojego rachunku. W każdej chwili możesz zmienić tę dyspozycję


2. Elastyczne wpłaty - sam/a ustalasz terminy wpłat


3. Roczny limit wpłat na IKE jest ogłaszany przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego. Wysokość maksymalnej kwoty wpłat na IKE w 2022 r. wynosi:

  • 17 766,00 zł
  • Jeżeli przekroczysz roczny limit wpłat na IKE – zwrócimy Ci nadpłatę
  • Jeżeli nie wykorzystasz rocznego limitu – tracisz go (w nowym roku będzie opublikowany nowy limit)


4. Wypłaty z IKE nie są opodatkowane. Wypłatę możesz zrealizować:

a) po osiągnięciu wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku:

  • dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych lub
  • dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o dokonanie wypłaty


5. Jeśli nie będziesz spełniał/a warunków do Wypłaty, to w razie wypowiedzenia umowy zrealizujemy Zwrot środków. W przypadku Zwrotu:

  • od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego
  • jeżeli na Twoim IKE była wypłata transferowa z PPE to 30% sumy składek podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego przekażemy do ZUS


6. Możesz wystąpić z wnioskiem o Zwrot częściowy pod warunkiem, że środki te pochodziły z Twoich wpłat na IKE. Jeżeli na Twoim rachunku przyjęto wypłatę transferową z pracowniczego programu emerytalnego, to Zwrot częściowy jej nie dotyczy. W przypadku Zwrotu częściowego:

  • od wypłaconej kwoty potrącimy podatek od zysków kapitałowych i przekażemy do właściwego Urzędu Skarbowego


7. Śledź swoje inwestycje: wpłaty przeliczymy na jednostki rozrachunkowe. Wartość jednostki rozrachunkowej w Funduszu zmienia się codziennie. Sprawdź: wartość jednostki rozrachunkowej


OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE

Wysokość aktualnej stawki za zarządzanie Generali Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. wynosi 2,0% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku.


REKLAMACJE

Informacje dotyczące składania reklamacji są dostępne tutaj: https://www.generali.pl/nota-prawna

Możesz wybrać dogodny dla siebie sposób:

 

1. wypełnij formularz umowy online: przejdź do formularza

Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym znajdziesz na dole strony w zakładce „Ważne dokumenty"


albo

 

2. prześlij do nas pismo lub e-mail (na adres: centrumklienta@generali.pl) z wnioskiem o przystąpienie do IKE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.

Jeśli decydujesz się na ten sposób:

  • podaj nam swoje podstawowe dane, abyśmy mogli się z Tobą skontaktować,
  • dwa egzemplarze formularza umowy wyślemy na wskazany przez Ciebie adres.

 

Podpisz 2 egzemplarze umowy i odeślij na adres:

 

Generali DFE

ul. Senatorska 18

00-082 Warszawa

 

Po podpisaniu umowy członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym przez przedstawiciela Funduszu jeden egzemplarz umowy odeślemy do Ciebie.

 

Ważne informacje:

Umowa członkostwa w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Przedstawiciela Funduszu. Po podpisaniu umowy, odeślemy do Ciebie jeden egzemplarz.


Jeśli jesteś osobą niepełnoletnią i chcesz przystąpić do Funduszu, wymagana jest pisemna zgoda Twego Przedstawiciela ustawowego (rodzica lub opiekuna prawnego).

Aktualizacji danych możesz dokonać na kilka sposobów. Wybierz najdogodniejszy dla Ciebie:

  • formularz zmiany danych Oszczędzającego - wypełnij online
  • formularz zmiany osób uprawnionych - wypełnij online
  • prześlij pismo lub email (centrumklienta@generali.pl) z informacją, które dane ulegają zmianie – wybrany formularz zostanie wysłany do Ciebie na wskazany adres korespondencyjny
  •  skorzystaj z serwisu internetowego Konto Klienta - umożliwia zmianę danych teleadresowych (adresu do korespondencji, adresu email, numeru telefonu kontaktowego)

 

Formularz aktualizacji danych Oszczędzającego

Formularz ten dotyczy zmiany np. dokumentu tożsamości, nazwiska, adresu zamieszkania/korespondencyjnego.


Formularz wskazania osób uprawnionych

Formularz ten dotyczy zmiany dotychczas wyznaczonych osób uprawnionych, bądź też chęci wyznaczenia osób uprawnionych, jeśli nie zostały one wyznaczone podczas zawarcia umowy z Funduszem.


Wypełniony i podpisany formularz aktualizacji wyślij na adres:


Generali DFE

ul. Senatorska 18

00-082 Warszawa


Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w Generali DFE znajdziesz na dole strony w zakładce "Ważne dokumenty".

SPRAWDŹ:

Ważne dokumenty
IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)
Ważne dokumenty
IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)
IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE)